什么是共同基金负担?

共同基金交易可能很复杂, 特别是伴随着这个过程的费用和开支. 了解共同基金的规模很重要, 或销售费用, 以及它们所包含的内容,这样你就可以做出明智的投资决定.

“持股费”是指向购买或赎回共同基金股份的投资者收取的费用. 这类似于投资者购买股票时支付的佣金. 销售负荷一般有两种类型. 如果在购买时需要销售负荷, it is called a “front-end” sales load; if it is charged when shares are redeemed, 这是一项递延或“后端”销售费用. 最常见的后端销售负荷类型是“或有递延销售费用”或CDSC. 具体金额将取决于投资者持有股票的时间, 如果关押时间够长,那就什么都不是.

大宗商品通常会补偿向你出售基金的经纪人和/或销售人员. 例如, 销售负担可能有助于补偿在你们关系开始时花时间陪你的财务专业人士, 了解你的目标,帮助你的投资计划. 销售负荷也可以补偿经纪人与你保持联系并回答你的任何问题. 这种交流对于那些忙碌的人来说尤其方便,他们的投资追踪想法只不过是偶尔给他们的金融专业人士打个电话.

没有装载费的基金被称为“空载基金”.“这些资金由投资公司直接分配,因此不需要收取经纪服务费用.

尽管如此,所有的基金,即使是那些有负荷费用的基金,也有管理和费用费用. 管理费用于支付基金的管理费用,通常按基金资产的百分比计算. 还有12b-1的费用, 或分配费用, 这就补偿了经纪人和其他共同基金卖家的广告和营销成本. 这些费用通常只占基金资产的一小部分.

收取销售费用的基金可能有较低的12b-1费用和管理费用, 所以当你决定购买哪种类型的共同基金时, 重要的是要审查所有涉及的成本和费用,看看哪些基金可能最适合你的投资目的. 不同基金的费用和开支各不相同. 在评估不同的共同基金时, 考虑一下,与收费较低的基金相比,收费较高的基金需要产生更高的回报, 因为更高的费用会降低你的回报.

共同基金的股票价格随市场情况而波动. 股票在出售时,其价值可能高于或低于原价. 寻求更高回报率的投资也涉及更大的风险.

共同基金是通过招股说明书销售的. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、费用和费用. 招股说明书, 其中包含这个和其他关于投资公司的信息, 可以从你的财务专业人士那里获得吗. 在决定是否投资之前,一定要仔细阅读招股说明书.

 

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