难忘的生日

难忘的生日

随着年龄的增长,生日似乎不那么重要了. 他们可能不会提供分水岭时刻的影响,比如16岁拿到驾照,18岁投票. 但从50岁开始, 有几个关键的生日会影响你的纳税情况, 医疗资格, 和退休福利.

50 -个人退休帐户和59岁半前合格的雇主退休计划的应纳税分配,通常要在任何联邦所得税的基础上缴纳10%的提前分配罚款(某些简单计划的分配是20%). 但如果你是一名合格的公共安全雇员,如果你的工作在你50岁期间或之后结束,你可以在离职后从你的合格退休计划中免费提取资金.

55 -如果你不是一名合格的公共安全人员, 如果你的工作在55岁期间或之后结束,你可以在离职后从你的合格退休计划中免费取钱.

59½ -在你达到59岁半之后,从合格的退休计划和个人退休帐户中提取的所有款项都是免费的, 不管你是否还在工作. 普通所得税一般适用于这些分配. (在59岁半之前取钱可能要缴纳10%的联邦所得税罚款.)

62 -你有资格开始领取社会保障福利, 尽管你的福利会减少30%. 获得全额福利, 你必须等到“完全退休年龄”,年龄从66岁到67岁不等,取决于你出生的年份.

65 -你有资格参加医疗保险. 医疗保险制度第一部分医院保险福利对那些有资格参加社会保险的人自动生效. B部分医疗保险-福利是自愿的,每月有保险费. 尽早获得保险, 一般来说,你应该在65岁之前的两到三个月注册.1

72 -你必须从大多数递延纳税退休计划中获得最低的分红,否则你将面临本应提取部分50%的罚金. 每年所需的最低分配是根据联邦政府确定的预期寿命计算的.

来源:1)U.S. 卫生与公众服务部

 

本通讯中的信息并不打算作为税收, 法律, 投资, 或退休建议或建议, 而且,人们可能不会为了避免任何联邦税收处罚而依赖它. 我们鼓励您向独立的税务或法律专业人士寻求指导. 其内容来源于被认为是准确的来源. 所提供的信息和所表达的任何意见都不构成对购买或出售任何证券的邀请. 本材料由Broadridge Advisor Solutions撰写和编写. ©2021 Broadridge Financial Solutions, Inc.