难忘的生日

难忘的生日

随着年龄的增长,生日似乎不那么重要了. 它们可能不会带来分水岭时刻的影响,比如16岁获得驾照和18岁投票. 但从50岁开始, 有几个关键的生日可以影响你的税收情况, 医疗资格, 和退休福利.

50 -个人退休帐户(ira)和59岁前符合资格的雇主退休计划的应税分配,除了应缴纳的联邦所得税外,通常还要缴纳10%的提前分配罚款(某些简单计划的提前分配罚款为20%). 但如果你是一名合格的公共安全员工,你可以在离职后从合格的退休计划中免费提取,前提是你的工作在你50岁时或之后终止.

55 -如果你不是一个合格的公共安全员工, 如果你的工作在你55岁时或之后结束,你可以在离职后从合格的退休计划中免费提取.

59½ -在你年满59岁半之后,从符合资格的退休计划和个人退休账户(ira)中提款都是免费的, 不管你是否还在工作. 普通所得税一般适用于这些分配. (在59岁之前取款可能要缴纳10%的联邦所得税.)

62 -你有资格开始领取社会保障福利, 虽然你的福利最多会减少30%. 获得全部福利, 你必须等到“满退休年龄”,,根据你出生的年份,这个数字从66到67不等.

65 你有资格参加医疗保险. 医疗保险A部分医院保险福利对符合社会保障条件的人是自动的. B部分医疗保险为自愿性质,按月缴纳保险费. 尽早获得保险覆盖, 一般来说,你应该在65岁前两到三个月入学.1

72 -你必须开始从大多数延期纳税的退休计划中提取最低金额,否则将面临本应提取金额50%的罚款. 每年所需的最低分配是根据联邦政府确定的预期寿命来计算的.

来源:1)U.S. 卫生与公众服务部

 

本通讯中的信息不打算作为税收, 法律, 投资, 或退休建议或建议, 而且,为了避免任何联邦税收处罚,也可能不会依赖它. 我们鼓励您向独立的税务或法律专业人士寻求指导. 这些内容的来源被认为是准确的. 所提供的资料或所表达的意见,均不构成买卖任何证券的邀请. 本材料由Broadridge Advisor Solutions撰写并准备. ©2021 Broadridge Financial Solutions, Inc.