共同基金的利润

我如何保留更多的共同基金利润?

税法中的条款允许你出售持有一年以上的资产时缴纳较低的资本利得税. 短期收益——出售持有一年或更短时间的资产所产生的收益——按最高边际收入税率作为普通收入纳税.

这意味着,如果你多年来一直在购买股票或共同基金的股票,现在正考虑出售部分持股, 出售的时机可能会对你的纳税义务产生重大影响.

大多数投资者的主要陷阱是美国国税局的“先入先出”政策. 简单的说, 这意味着国税局假定你卖出的第一批股票就是你购买的第一批股票. 这样,第一批进来的股票就成了第一批出去的股票. 作为一个结果, 如果你的股票升值了, 你从出售中获得的更多的钱将被视为应纳税的资本收益.

幸运的是, is 另一种选择. 当你下卖出订单时, 指示你的经纪人或共同基金转帐代理卖出你以最高金额购买的股票. 这将减少出售所得中可被视为资本利得、因而应纳税的比例.

为了让这个策略奏效, 你必须明确说明你要出售哪些股票,以及最初购买这些股票的时间. 让你的经纪人给你发一份交易确认书,确认你想交易的股票的购买日期. 当你填写纳税申报单时,这将使你能够减少你的应税收益并最大限度地增加你的可抵扣损失.

在某些情况下, 你最好把买的第一批股票卖掉, 即使这会带来更大的收益. 如第一批股份须按15%的长期资本利得率计算, 但最近购买的股票受制于较高的短期利率, 正确的选择可能并不明显. 一定要咨询税务专业人士.

通过仔细检查你的经纪对账单, 你可以决定哪一股你花的钱最多. 然后,你可以明确指定你想出售哪些股票. 给聪明人一句忠告:把这个要求写下来. 如果美国国税局对这笔交易提出质疑,举证责任就落在他们身上了 你.

最后, 美国国税局还允许你通过计算你所有股票的平均成本来计算你的税基. 关于增值资产, 这应该会导致比先入者更低的纳税义务, 先出规则会起作用. 请注意, 虽然, 如果你选择平均化, 你必须继续计算后续销售的平均值.

使用系统, 你出售股票的税负可能比美国国税局假设的先入税要低, 出规则.

股票和共同基金的价值波动使得股票, 当销售, 价值可能会高于或低于原始成本.

减税和就业法案, 于2017年12月签署成为法律, 根据现行法律,为适用这些汇率设立“断点”, 但断点将根据通胀进行调整.  这条法律也保留了3.8%净投资所得税(也被称为非劳动所得医疗保险贡献税).

纳税人调整后的总收入超过200美元,000 ($250,如已婚纳税人共同报税,则须另缴3元.根据《lovebet爱博》的规定,对净投资收入征收8%的税.

共同基金是通过招股说明书销售的. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、费用和费用. 招股说明书, 其中包含这个和其他关于投资公司的信息, 可以从你的财务专业人士那里获得吗. 在决定是否投资之前,一定要仔细阅读招股说明书.

 

本通讯中的信息不打算作为税收, 法律, 投资, 或退休建议或建议, 而且,为了避免任何联邦税收处罚,也可能不会依赖它. 我们鼓励您向独立的税务或法律专业人士寻求指导. 这些内容的来源被认为是准确的. 所提供的资料或所表达的意见,均不构成买卖任何证券的邀请. 本材料由Broadridge Advisor Solutions撰写并准备. ©2021 Broadridge Financial Solutions, Inc.