税收优惠的投资

我如何从优惠税收的投资中获益?

对许多人来说,享有税收优惠的投资是减少所得税负担的极好途径. 虽然许多传统的税收优惠策略已经被淘汰, 还有其他办法可以帮助你减少税收. 下面描述了一些.

房地产的伙伴关系

两种最常见的房地产合作类型是低收入住房和历史改造. 联邦政府向那些建造或修复低收入住房或投资修复或保护历史建筑的人提供税收抵免.

参与房地产合伙经营有很多好处. 这些伙伴关系可能会提供税收优惠的收入和长期资本增值的机会.

由这些合作关系产生的税收抵免可以用来抵消你的所得税义务,以美元对美元的基础上. 这可以使他们比税收减免更有价值, 哪些有助于减少你的应税收入, 而不是你交的税. 这些积分有一定的限制, 同时,对于已婚纳税人联合申报的调整总收入(AGI)超过200美元的,康复税收抵扣将开始逐步取消,000 ($100,如果结婚后单独申报,则为1万美元),当AGI达到250美元时,该计划将完全取消,000 ($125,如果已婚,则为000美元).

油气合作伙伴关系

能源伙伴关系可以通过伙伴关系层面的税收减免提供庇护. 这包括扣除无形的钻井成本、折旧和损耗. The deductions may be limited; check with a tax professional to see whether you could benefit from oil and gas partnerships.

适用性

投资合伙企业是有风险的. 其中的关键是,它们是长期投资,持有期限不确定, 或非常有限的, 流动性. 目前,这些单位/股票通常没有市场, 未来的市场可能存在,也可能不存在. 如果市场有售,价格可能会比原价低很多. 在赎回时,投资者得到的回报可能少于最初的投资. 投资发起人负责执行商业计划, 因此,合资企业的成功或失败取决于投资发起人. 并不能保证既定的投资目标能够实现. 这种投资被认为是投机性的. 你要确保你的投资与你的整体投资组合不相称,并且与你的投资目标和整体财务状况相一致. 为了投资, 你需要满足特定的收入和净资产适宜性标准, 各州的情况不同.

这些标准, 以及与合伙关系有关的风险和其他信息, 是否已在招股说明书中列明, 哪些可以从你的财务专业人员那里得到. 请在投资前仔细考虑投资目标、风险、费用和费用. 在决定是否投资之前,一定要仔细阅读招股说明书.

房地产投资和房地产业存在固有的风险, 每一个因素都可能对房地产投资的财务业绩和价值产生不利影响. 其中一些风险包括:全国范围的恶化, 区域, and local economies; tenant defaults; local real estate conditions, 如供过于求, 或者需求的减少, rental space; property mismanagement; changes in operating costs and expenses, 包括增加保险费用, 能源价格, 房地产税, 以及遵守法律的成本, 规定, 和政府的政策. 房地产投资可能并不适合所有的投资者.

替代性最低税是另一个值得关注的问题. 一定要咨询税务专业人士,以评估你的AMT敞口.

只要它们适合你的情况, 这些税收优惠的投资策略可以帮助你减少所得税负担.

 

本通讯中的信息不打算作为税收, 法律, 投资, 或退休建议或建议, 而且,为了避免任何联邦税收处罚,也可能不会依赖它. 我们鼓励您向独立的税务或法律专业人士寻求指导. 这些内容的来源被认为是准确的. 所提供的资料或所表达的意见,均不构成买卖任何证券的邀请. 本材料由Broadridge Advisor Solutions撰写并准备. ©2021 Broadridge Financial Solutions, Inc.